一个只有五人的团伙已经形成了完整的网络诈骗闭环。 不到两个月时间，非法获利70万余元……近日，本溪市公安局西湖分局成功侦破一起“全链条”网络诈骗案。
被骗变成了经历
创建自己的单词来组建团队
该团伙主犯郑某出生于1988年，从未有过正式工作，到处打零工。 2018年，郑某想贷款做点小生意，但由于没有正式工作，无法拿到贷款。 2018年底，郑某在网上无意中发现了一家贷款公司，在沟通过程中被骗了3000多元。 被骗后，郑某开始了自己的诈骗之路。
2018年底至2022年期间，郑某利用网络平台发布与贷款相关的虚假信息，并试图设计“演讲稿”。 2022年8月，“剧本”基本形成，郑某成功骗取部分受害人身份信息和银行卡信息。
郑某见时机成熟，就联系了表弟，两人一拍即合。 他们在北京租了一间办公室，成立了一家皮包公司“安信金融”进行自我包装。
求职变成“加入”
被高回报蒙蔽了双眼
2022年12月初，两人在网上发布招聘信息，成功招募了三名“00后”女孩。 自此，该团伙已初具规模。 王、李和于刚刚大学毕业，本来正在面试操作员的工作。 经过郑氏兄弟一周的培训，三位“操作员”正式上岗工作。
他们在办理贷款业务时，按照郑某提供的“剧本”对受害人进行洗脑。 很快，他们发现每笔贷款都在收取大量各种费用后被终止，并且没有真正向客户发放贷款。 同时，在日常工作中，他们被要求使用专用微信、电话、银行卡等，每次办理贷款都必须更换新的电话卡和银行卡。
多次下单后，三人都发现了贷款背后隐藏的网络诈骗事实，但月入万元以上的收入让刚刚步入社会的他们失去了理智。
经侦查发现，在两个月的诈骗过程中，该团伙共诈骗70余人，非法获利70万余元。 受害者涉及19个省、5个自治区、3个直辖市。
形成完整的诈骗链条
帮助外国团伙洗钱
一个只有5人的团伙如何打造完整的网络诈骗产业链？
该团伙首先通过网站发布虚假贷款广告，并花钱宣传，让更多人收到申请贷款的信息。 随后，郑表弟带领三名“操作员”按照事先准备好的“演讲稿”对受害人进行洗脑。 首先要求出借人缴纳1500元至3000元不等的数据费，然后收取5000元至15000元不等的手续费，帮助出借人打包资质并伪造资产凭证、流量凭证等，然后郑担任金融机构的雇员。 ，配合“运营商”通过发送虚假短信、回拨电话、索要贷款利息等方式实施诈骗。
对于不愿提供手续费的受害人，该团伙利用伪造银行流水单、资产证明等理由，诱骗其将银行卡、手机卡邮寄到诈骗窝点，进行洗钱等该团伙的诈骗过程。 对于不愿提供手续费或邮寄银行卡、手机卡的受害人，郑某通过软件联系洗钱团伙，远程控制受害人至指定城市，与洗钱团伙会面，并在不知情的情况下协助该团伙。 。 进行洗钱活动。
据郑某供述，他介绍10余人到山东、河北等地帮助境外洗钱团伙洗钱，获利10万多元。 该案涉案金额超过2000万元。 海外洗钱团伙一直怂恿他带领团队参与境外电信诈骗活动。 。
雷霆打掉诈骗窝点
招聘仍吸引求职者
今年1月11日，西湖公安分局接到报案后，立即组织精干警力成立专案组，赴京开展初步侦查。 经过一周的排查，查清了该团伙所有犯罪嫌疑人的生活习惯、交通方式、家庭住址等信息，并通过侦查发现了该团伙的另一个诈骗窝点。
2月15日，24名调查人员乘车抵达北京，连夜开始工作。 16日9时前，他们在5人住处和2个诈骗窝点将涉案犯罪嫌疑人全部抓获，缴获赃款14.96万元。 涉案手机36部，电脑10台，银行卡、电话卡115张。
审讯中，犯罪嫌疑人郑某称，他准备进一步扩大团伙规模，陆续招募更多“经营者”。 在遭到公安机关打击的同时，不少大学生已经在网上投递简历，等待面试。
